La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido lideró una operación conjunta para allanar ocho ubicaciones en todo Londres sospechosas de facilitar el intercambio ilegal de criptomonedas entre pares (P2P), lo que indica una escalada significativa de su aplicación contra las actividades criptográficas no registradas.
“Los comerciantes de criptomonedas entre pares no registrados que operan en el Reino Unido lo hacen ilegalmente y plantean un riesgo de delito financiero”, dijo Steve Smart, director ejecutivo de cumplimiento y supervisión del mercado de la FCA, en un comunicado.
Las redadas coordinadas, realizadas con el HM Revenue & Customs (HMRC) y la Unidad Regional contra el Crimen Organizado del Suroeste, dieron como resultado la emisión de avisos de cese y desistimiento en cada sitio. La FCA, que confirmó que actualmente no hay comerciantes de criptomonedas P2P registrados en el país, dijo que la evidencia recopilada ahora respalda varias investigaciones criminales en curso. Según la ley del Reino Unido, operar como proveedor de intercambio de criptomonedas requiere el registro en la FCA para cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero.
Esta operación marca la primera gran ofensiva de la FCA específicamente contra el comercio P2P y destaca una postura de ejecución más dura mientras el Reino Unido se prepara para implementar un marco regulatorio criptográfico más amplio para octubre de 2027. Para la industria de activos digitales, subraya la creciente importancia del cumplimiento, ya que los reguladores se mueven para cerrar las brechas que creen que son explotadas para flujos de fondos ilícitos, lo que potencialmente empuja más volumen a los intercambios regulados.
Una nueva era de ejecución
La medida es parte de un esfuerzo más amplio de las autoridades del Reino Unido para reprimir el uso ilícito de criptoactivos. Los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley han enfatizado que las plataformas comerciales no registradas pueden servir como un conducto para que los delincuentes “muevan, disfracen y gasten dinero ilegal”, según el DI Ross Flay de la Unidad Regional contra el Crimen Organizado del Suroeste. Esta acción se basa en ejecuciones anteriores, incluida la persecución de operadores ilegales de cajeros automáticos de criptomonedas y arrestos vinculados a un intercambio sin licencia en 2024.
Los expertos de la industria ven las redadas como un indicador claro de la dirección del regulador. “Estas redadas marcan un cambio bajo el entrante régimen criptográfico de la FSMA, los escritorios OTC no registrados ya no son una brecha de registro de AML, son una actividad regulada no autorizada, y la ejecución se parecerá más a las finanzas tradicionales”, dijo Slav Demchuk, CEO de la firma de cumplimiento AMLBot.com, a Cointelegraph. Señaló que tales corredores no regulados suelen ser un punto de estrangulamiento clave para los flujos financieros ilícitos.
Camino a la regulación
La ofensiva se produce mientras el gobierno del Reino Unido trabaja para establecer un régimen de licencias completo para la industria de las criptomonedas. Ya se está llevando a cabo una consulta sobre las reglas, y se espera que las empresas puedan solicitar la autorización a partir de septiembre de 2026, antes de que el marco entre en pleno vigor en octubre de 2027. Las reglas actuales se centran principalmente en el cumplimiento contra el lavado de dinero y las promociones financieras.
La FCA ha instado a los consumidores a verificar si una empresa de criptomonedas está registrada en su registro oficial en línea, advirtiendo que los clientes de entidades no registradas no están protegidos por el Servicio del Defensor del Pueblo Financiero u otros esquemas de compensación y enfrentan riesgos si sus transacciones involucran fondos robados. La acción sirve como una severa advertencia para los operadores de que la FCA está vigilando activamente el perímetro de la actividad regulada.
Este artículo es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento de inversión.
