Las autoridades de Hong Kong están implementando nuevas medidas estrictas para combatir el aumento del fraude de inversión, incluido un nuevo límite diario de transferencia para ciertas cuentas bancarias, después de que las estafas dirigidas a ancianos aumentaran casi un 70 por ciento en el primer trimestre. Las pérdidas por estafas de inversión con víctimas de edad avanzada alcanzaron los 330 millones de HKD en los primeros tres meses de 2026.
La Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA), la policía y la Comisión de Valores y Futuros (SFC) introducirán conjuntamente las nuevas medidas contra el fraude. "La SFC compartirá una lista de alerta con los bancos que cubrirá productos o plataformas de inversión sospechosos", dijo Chan King-hung, Director Ejecutivo (Cumplimiento y ALD) de la HKMA. Añadió que esto permite identificar a las víctimas potenciales mediante el análisis de redes y el intercambio de información a través de la plataforma interbancaria FINEST.
Las nuevas reglas surgen después de que la policía registrara 1.264 casos de fraude que involucraron a personas mayores en el primer trimestre, de los cuales 329 fueron estafas de inversión. En todos los grupos de edad, las pérdidas totales por estafas de inversión ascendieron a 680 millones de HKD en 1.003 casos durante el trimestre. Un caso involucró a un empresario extranjero de 67 años que perdió criptoactivos por valor de 84,79 millones de HKD en seis meses a manos de un estafador que se hacía pasar por un "experto en inversiones" en un romance en línea.
En el centro de las nuevas medidas se encuentra un plan para limitar las transferencias diarias a cuentas de terceros desde cuentas bancarias abiertas de forma remota a 100.000 HKD. La medida está diseñada para aumentar la dificultad de los estafadores para utilizar cuentas "mula" para transferencias rápidas de fondos. La HKMA y la policía también pondrán a prueba un modelo de análisis de datos entre agencias para identificar posibles cuentas mula en el momento de su creación, señalando patrones sospechosos como aperturas múltiples en poco tiempo.
La investigación policial reveló que el exceso de confianza puede ser una vulnerabilidad clave, ya que los inversores experimentados pierden una media de 1,05 millones de HKD, el doble de la cantidad perdida por aquellos sin experiencia en inversiones. En un caso, una mujer jubilada con una licenciatura perdió más de 1 millón de HKD después de ser atraída a un esquema de manipulación de acciones de centavo ("pump-and-dump") en Facebook.
La plataforma FINEST, un intercambio de información interbancaria, es un pilar fundamental de la estrategia. Para el segundo trimestre de 2026, su objetivo es incluir a 28 bancos, que representan el 95% del mercado. Chan señaló que si bien el nuevo límite de 100.000 HKD será estándar para las cuentas nuevas, los bancos pueden ajustar los límites al alza para los clientes que superen una evaluación basada en el riesgo, lo que sugiere que el impacto en el público en general será limitado.
Este artículo tiene fines informativos únicamente y no constituye asesoramiento de inversión.
