Los principales reguladores financieros de Corea del Sur ordenaron el 8 de abril a todos los exchanges de criptomonedas nacionales que adopten un sistema único y estricto de retraso de retiros, una medida diseñada para asfixiar las rápidas transferencias de fondos utilizadas en las estafas de phishing de voz.
Las nuevas reglas fueron anunciadas por la Comisión de Servicios Financieros y el Servicio de Supervisión Financiera, según informes de la prensa local. El mandato elimina la discreción que los exchanges tenían anteriormente para otorgar excepciones a los períodos de retención de retiros, creando un estándar nacional unificado.
Bajo el nuevo sistema, los funcionarios esperan que menos del 1% de los usuarios califiquen para retiros instantáneos. Los exchanges ahora deben aplicar los mismos criterios estrictos al revisar las excepciones, incluyendo el historial de la cuenta, los patrones de transacciones y los cambios repentinos en el comportamiento, al tiempo que endurecen los controles de identidad y monitorean más de cerca los flujos de fondos.
Este cambio de política, de salvaguardias lideradas por la industria a un estándar nacional, tiene como objetivo interrumpir el fraude mediante la creación de una brecha de tiempo crucial, lo que permite a las víctimas reconsiderar o que surjan alertas antes de que se pierdan los fondos. La medida contrasta con los enfoques en EE. UU. y Europa, donde las retenciones de retiros son comunes pero establecidas por empresas individuales.
Las estafas de phishing de voz han aumentado al explotar la velocidad de las transacciones de criptomonedas, a menudo entrenando a las víctimas para convertir efectivo en activos digitales y transferirlos en cuestión de minutos. Anteriormente, los grupos de fraude estudiaban las reglas de excepción únicas en diferentes exchanges surcoreanos y guiaban a sus víctimas para cumplir con los criterios de retiros rápidos. Al estandarizar las reglas, los reguladores pretenden cerrar estas brechas.
El nuevo sistema prioriza la seguridad en todo el mercado, un alejamiento del entorno anterior donde las plataformas competían por la velocidad de las transacciones. Algunos exchanges en otras jurisdicciones, como los de Europa, incluso permiten a los usuarios establecer sus propios bloqueos de tiempo de seguridad para evitar retiros no autorizados.
La solicitud de CoinDesk de más comentarios de los reguladores surcoreanos no fue devuelta de inmediato.
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