Tribunal australiano sanciona a BPS Financial con $9.3 millones por operaciones sin licencia
El Tribunal Federal de Australia ha ordenado a BPS Financial pagar una multa de 14 millones de dólares australianos (9.3 millones de dólares), concluyendo una batalla legal de varios años con la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC). El tribunal encontró que entre enero de 2020 y mediados de 2023, BPS operó un negocio de servicios financieros sin licencia y proporcionó asesoramiento financiero no autorizado relacionado con su billetera Qoin, una violación directa de la Ley de Corporaciones del país. La multa total incluye una sanción específica de 8 millones de dólares por representaciones engañosas.
En su sentencia, la jueza Downes caracterizó el comportamiento de la empresa como "conducta indebida grave e ilegal", destacando la implicación de la alta dirección y los deficientes sistemas de cumplimiento de la firma. Este fallo establece un precedente firme para la aplicación de la regulación en el sector australiano de activos digitales, confirmando que los productos de pago relacionados con criptomonedas caen bajo la jurisdicción de las leyes de servicios financieros.
BPS engañó a los inversores sobre la liquidez y adopción de Qoin
El tribunal encontró que BPS Financial incurrió en conductas engañosas y falaces al hacer declaraciones falsas sobre su billetera Qoin y el token Qoin asociado. La compañía afirmó incorrectamente que su producto estaba registrado oficialmente, que los tokens Qoin podían convertirse fácilmente en moneda fiduciaria u otras criptomonedas, y que un gran número de comerciantes aceptaban el token como medio de pago. Estas afirmaciones crearon una falsa impresión de liquidez y utilidad que no reflejaba las capacidades reales del producto, exponiendo a los inversores a un riesgo significativo.
La acción de ASIC subraya el enfoque del regulador en la protección del consumidor en el espacio cripto. El presidente de ASIC, Joe Longo, enfatizó la necesidad de claridad y honestidad por parte de los proveedores de productos complejos y de alto riesgo.
Dada la naturaleza de estos productos, los proveedores deben tener las licencias y autorizaciones adecuadas, y los inversores deben poder tomar decisiones basadas en declaraciones claras y correctas.
— Joe Longo, presidente de ASIC.
ASIC prohíbe a BPS durante 10 años, señalando una supervisión más estricta
Más allá de la sanción financiera, el tribunal ha prohibido a BPS Financial operar un negocio de servicios financieros en Australia durante 10 años sin obtener la licencia adecuada. La compañía también está obligada a publicar avisos ordenados por el tribunal en su aplicación y sitio web de Qoin Wallet para informar a los usuarios sobre el fallo. Esta acción decisiva se alinea con las prioridades declaradas de ASIC para 2026, que incluyen la focalización en productos de inversión de alto riesgo y la resolución de lagunas regulatorias en el mercado de activos digitales.
Si bien esta acción de aplicación demuestra una represión contra las entidades no conformes, ASIC también ha tomado medidas para optimizar ciertas operaciones. En diciembre, el regulador simplificó las reglas para la distribución de stablecoins y tokens envueltos, sugiriendo un enfoque matizado que combina una aplicación estricta contra la mala conducta con esfuerzos para reducir las cargas de cumplimiento para los operadores legítimos.
