Las estafas de suplantación de identidad aumentan un 1400% en 2025
Las estafas de suplantación de identidad relacionadas con las criptomonedas se dispararon en 2025, con un aumento del 1400% interanual, según un nuevo informe sobre delitos de la firma de análisis Chainalysis. Estas estafas, en las que los estafadores se hacen pasar por entidades de confianza para engañar a las víctimas para que envíen fondos o información confidencial, se han convertido en una amenaza dominante. El impacto financiero también se ha intensificado, ya que la cantidad promedio robada por incidente aumentó en más del 600%, una tendencia que la firma calificó de “preocupante”.
Uno de los ejemplos más significativos de 2025 involucró a estafadores que se hicieron pasar por representantes del intercambio de criptomonedas Coinbase, robando con éxito casi 16 millones de dólares a las víctimas. En diciembre, la oficina del fiscal de distrito de Brooklyn acusó a un hombre que supuestamente estaba detrás del esquema de cargos que incluían hurto mayor y lavado de dinero, destacando las consecuencias en el mundo real y el enfoque de las fuerzas del orden en estos fraudes a gran escala.
Las estafas impulsadas por la IA demuestran ser 4,5 veces más rentables
La inteligencia artificial es un motor clave detrás de la creciente eficacia y escala de las estafas criptográficas. Chainalysis informa que la IA ha permitido una “industrialización del fraude”, con operaciones fraudulentas que utilizan herramientas sofisticadas de IA que se vuelven 4,5 veces más rentables que aquellas sin ellas. Estas herramientas mejoran la eficiencia, lo que permite mayores ingresos diarios y un mayor volumen de transacciones al gestionar más víctimas simultáneamente.
El informe señala que la IA hace que las estafas sean más persuasivas y las operaciones más eficientes. Al automatizar y refinar las tácticas de ingeniería social, los estafadores pueden lanzar una red más amplia y ejecutar ataques más convincentes. Esta escalada tecnológica sugiere que los delincuentes están adoptando estrategias avanzadas de tipo empresarial para maximizar sus ganancias ilícitas, lo que presenta un desafío más formidable para los expertos en seguridad y las posibles víctimas.
Chainalysis pide una respuesta coordinada en 2026
En respuesta a la creciente amenaza, Chainalysis instó a las autoridades a centrarse en la prevención en 2026. La firma aboga por una adopción más amplia de sistemas de detección de fraude y mulas en tiempo real, una mayor coordinación transfronteriza de las fuerzas del orden y un mayor apoyo a las jurisdicciones con capacidad limitada para combatir el delito criptográfico. El informe enfatiza que “no hay balas de plata” para combatir este tipo de estafas a escala industrial.
De cara al futuro, Chainalysis espera una mayor convergencia de las metodologías de estafa, donde los estafadores implementarán simultáneamente múltiples tácticas y tecnologías para engañar a los usuarios. Este panorama complejo y en evolución requiere una respuesta multifacética por parte de las fuerzas del orden, los intercambios y los usuarios para mitigar eficazmente el creciente riesgo de pérdidas financieras por fraudes sofisticados.
