Las estafas impulsadas por IA aumentaron un 500 % en 2025
El uso de inteligencia artificial en las estafas de criptomonedas se quintuplicó en 2025, según un nuevo informe sobre delitos de TRM Labs. Los estafadores están aprovechando grandes modelos de lenguaje (LLM), imágenes generadas por IA y videos deepfake para industrializar sus operaciones. Estas tecnologías permiten a los estafadores cruzar barreras lingüísticas, automatizar el contacto y crear personas altamente convincentes a una fracción del costo tradicional. En marzo de 2025, por ejemplo, varios fundadores de criptomonedas informaron haber frustrado intentos de piratería de supuestos actores norcoreanos que utilizaron deepfakes en videollamadas falsas de Zoom para intentar robar datos confidenciales. Este cambio tecnológico hace que las estafas sean más engañosas y difíciles de detectar, incluso para los inversores vigilantes.
Las operaciones de fraude se industrializan, moviendo 35 mil millones de dólares
Los estafadores dirigieron 35 mil millones de dólares en criptomonedas a direcciones ilícitas en 2025, una ligera disminución con respecto a los 38 mil millones de dólares registrados el año anterior. El alto volumen refleja un nuevo nivel de sofisticación operativa, donde las tácticas de fraude distintas ahora se combinan en ataques de múltiples etapas. El viaje típico de una víctima podría comenzar con una estafa romántica para generar confianza, pasar a una oportunidad de inversión fraudulenta y concluir con una estafa de tarifas anticipadas que exige el pago de impuestos inexistentes. Este enfoque escalonado está respaldado por un ecosistema creciente de proveedores de servicios ilícitos que ofrecen herramientas de "IA como servicio" y kits de phishing, lo que permite a los delincuentes escalar campañas a nivel mundial con una eficiencia similar a la empresarial.
Aunque la ingeniería social sigue siendo un componente clave de las campañas de fraude, ahora se ve reforzada por innovaciones técnicas y organizativas que hacen que el fraude sea más escalable y difícil de detectar.
El volumen ilícito salta un 146 % incluso cuando la cuota de mercado disminuye
Si bien las estafas directas representaron 35 mil millones de dólares, la actividad ilícita total en todo el ecosistema cripto cuenta una historia más amplia. TRM Labs estima que las carteras vinculadas a actividades ilícitas, incluidas las entidades sancionadas, recibieron aproximadamente 158 mil millones de dólares en 2025. Esto marca un aumento del 146 % con respecto a los 64 mil millones de dólares observados en 2024, una expansión atribuida en gran parte al aumento de las sanciones contra naciones como Rusia y los avances en la monitorización de blockchain que descubrieron más actividad. A pesar del aumento significativo en términos de dólares absolutos, la proporción de transacciones ilícitas en relación con el volumen total de criptomonedas disminuyó ligeramente, pasando del 1.3 % en 2024 al 1.2 % en 2025.
