Kazajistán intensifica la represión criptográfica, incauta 16,7 millones de dólares y propone identificación biométrica para el efectivo

Resumen Ejecutivo

La Agencia de Monitoreo Financiero (AFM) de Kazajistán ha lanzado una intensa campaña de aplicación regulatoria dirigida a las operaciones de criptomonedas no autorizadas dentro del país. Esta iniciativa ha resultado en el cierre de 130 plataformas de criptomonedas no autorizadas y la confiscación de activos digitales valorados en 16,7 millones de dólares. Al mismo tiempo, el gobierno kazajo está avanzando para implementar la verificación de identidad obligatoria para transacciones con tarjeta de pago que superen los 913 dólares y planea la autenticación biométrica a nivel nacional para todas las transacciones en efectivo, con el objetivo de combatir las actividades financieras ilícitas y el lavado de dinero.

El Evento en Detalle

Kairat Bizhanov, vicepresidente de la AFM, informó oficialmente el cese de actividades de 130 exchanges de criptomonedas no autorizados implicados en esquemas de lavado de dinero, de los cuales se incautaron 16,7 millones de dólares en activos virtuales. Investigaciones adicionales de los monitores financieros descubrieron 81 redes clandestinas diseñadas específicamente para la conversión de criptomonedas a efectivo, procesando volúmenes de transacciones agregados que superan los 43 millones de dólares (más de 24 mil millones de tenge). Esta cifra representa un aumento en la actividad financiera ilícita en comparación con el año anterior, y Bizhanov destaca las transacciones anónimas como una vulnerabilidad principal explotada por los criminales.

En respuesta, las autoridades están instituyendo mecanismos de control estrictos. Estos incluyen la verificación de identidad obligatoria a través de bases de datos gubernamentales y autenticación móvil para transacciones con tarjeta de pago superiores a 913 dólares. Más ampliamente, existen planes para una autenticación biométrica generalizada, que incorpore reconocimiento facial y escaneo de huellas dactilares, para todas las transacciones en efectivo. Las regulaciones nacionales actuales estipulan que el comercio legal de criptomonedas debe ocurrir en plataformas autorizadas por la Autoridad de Servicios Financieros de Astana (AFSA) e integradas en el sistema bancario tradicional.

Implicaciones para el Mercado

El impacto inmediato de estas medidas es una interrupción significativa para las operaciones de criptomonedas no autorizadas en Kazajistán, junto con mayores demandas de cumplimiento para las entidades que operan legalmente. Este endurecimiento regulatorio refleja un cambio estratégico de la posición anterior de la nación como centro de minería de criptomonedas hacia un ecosistema financiero más controlado y regulado. La integración de activos digitales en el sistema financiero formal es evidente a través de iniciativas como la creación de una reserva de criptomonedas administrada por el estado, financiada parcialmente por activos confiscados y operaciones mineras estatales. Además, el Banco Nacional de Kazajistán (NBK) está avanzando en su tenge digital (CBDC), lanzado en noviembre de 2023, que presenta capacidades programables actualmente utilizadas en adquisiciones públicas y pagos sociales, con planes futuros para mejorar la transparencia en el gasto gubernamental. Este enfoque estructurado tiene como objetivo posicionar a Kazajistán como un "hub criptográfico" que equilibra la innovación con una supervisión rigurosa.

Comentario de Expertos

Los expertos han expresado su preocupación con respecto a la autenticación biométrica propuesta para las transacciones en efectivo. Un experto advirtió que, "sin leyes sólidas de protección de datos y una supervisión independiente", tales medidas podrían evolucionar hacia una vigilancia financiera excesiva. Este sentimiento se hace eco de debates más amplios dentro de la comunidad Web3 sobre la identidad digital y la privacidad, particularmente en lo que respecta a los identificadores biométricos inmutables. Los críticos argumentan que, una vez comprometidos, los datos biométricos, a diferencia de las identificaciones gubernamentales tradicionales, no se pueden restablecer, lo que plantea riesgos de seguridad permanentes. Como alternativa, algunos expertos abogan por una arquitectura de privacidad modular que priorice la flexibilidad y el control del usuario sobre los modelos rígidos y pesados en biometría para sistemas de identidad Web3 seguros.

Contexto más Amplio

La estrategia integral de Kazajistán busca lograr un equilibrio entre el fomento de la innovación tecnológica y la implementación de controles regulatorios estrictos. El país tiene como objetivo establecer un "corredor criptográfico" en Asia Central, atrayendo negocios legítimos y reprimiendo activamente las actividades ilícitas. Se anticipan futuros cambios legislativos, incluido un mandato para una licencia nacional única para todos los proveedores de activos digitales para mayo de 2025, requisitos de auditoría de reservas de stablecoins y la extensión del Impuesto al Valor Agregado (IVA) a los pagos de activos digitales. El gobierno también planea crear un Fondo Estatal de Activos Digitales y aprovechar las operaciones mineras estatales para construir una cartera de activos digitales soberana, aislando así a los contribuyentes de la volatilidad del mercado de criptomonedas. Las características programables del tenge digital están destinadas a reducir la corrupción y mejorar la eficiencia fiscal. Este marco regulatorio estructurado posiciona a Kazajistán de manera distintiva en comparación con los modelos centrados en dispositivos móviles adoptados por algunas otras naciones, ofreciendo un entorno más formalizado para los inversores institucionales que buscan comprometerse con los activos digitales. Los esfuerzos de Kazajistán demuestran un compromiso con una economía digital transparente y controlada, alineada con su hoja de ruta "Kazajistán Digital" que se extiende hasta 2029.