La demanda alega que JPMorgan ignoró 253 millones de dólares en depósitos sospechosos
Una demanda colectiva propuesta, presentada ante el Tribunal de Distrito de EE. UU. para el Distrito Norte de California, alega que JPMorgan Chase proporcionó servicios bancarios esenciales que permitieron un esquema Ponzi de criptomonedas de 328 millones de dólares. La demanda, presentada por inversores de la ahora extinta Goliath Ventures, acusa al banco de ignorar las claras señales de advertencia mientras más de 2.000 inversores fueron estafados entre enero de 2023 y enero de 2026.
La demanda especifica que JPMorgan fue la única institución bancaria para Goliath durante un período significativo. Durante este tiempo, aproximadamente 253 millones de dólares fueron depositados en la cuenta principal de JPMorgan de Goliath. De esta cantidad, alrededor de 123 millones de dólares fueron transferidos posteriormente a carteras de criptomonedas controladas por Goliath en Coinbase. Los demandantes argumentan que el banco incumplió sus obligaciones de Conozca a su Cliente (KYC), declarando en la demanda:
Chase, en virtud de su política de Conozca a su Cliente, sabía en realidad que Goliath estaba actuando como un operador de fondos de criptomonedas de 'capital privado' que invertía dinero para inversores, sin tener licencia alguna para vender estas inversiones.
El CEO de Goliath fue arrestado en una investigación federal paralela
La acción civil contra JPMorgan sigue a los cargos penales contra el operador del esquema. El 24 de febrero, los fiscales federales anunciaron el arresto del CEO de Goliath, Christopher Delgado, bajo cargos de fraude electrónico y lavado de dinero. Si es declarado culpable, se enfrenta a una pena máxima de 30 años de prisión federal. Los fiscales afirman que, si bien Goliath se presentó como un fondo de liquidez de criptomonedas legítimo, la mayoría de los fondos de los inversores nunca se invirtieron y, en cambio, se utilizaron para los gastos personales de Delgado.
La investigación también ha revelado la implicación de otras instituciones financieras. Una denuncia penal separada señaló que Goliath Ventures mantenía cuentas comerciales en Bank of America, con Delgado actuando como cosignatario. Los inversores también están llevando a cabo acciones legales contra el bufete de abogados Alston & Bird, que supuestamente proporcionó un marco legal que permitió que el esquema operara sin activar el escrutinio regulatorio.
Edgen Crypto·Mar 12 2026, 12:16