El GAFI encuentra que menos del 46% de las naciones supervisan adecuadamente los exchanges offshore
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha determinado que los exchanges de criptomonedas offshore crean importantes lagunas en la aplicación global de la lucha contra el blanqueo de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CTF). En un nuevo informe, "Comprender y mitigar los riesgos de los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (oVASP) offshore", el organismo de control global afirma que estas empresas explotan las lagunas regulatorias al operar en múltiples jurisdicciones. Una empresa puede incorporarse en un país, alojar servidores en otro y servir a una base de clientes global, creando confusión sobre qué autoridad tiene la responsabilidad de supervisión.
El análisis del informe revela una debilidad crítica en el tejido regulatorio global, señalando que menos del 46% de las jurisdicciones han adoptado un enfoque basado en actividades que extiende los requisitos de licencia a los VASP en función de dónde se ofrecen sus servicios, no de dónde están incorporados. Esta discrepancia permite a los actores ilícitos utilizar los oVASP para fraudes a gran escala, financiación del terrorismo y para ocultar el movimiento de productos del crimen a través de técnicas complejas de estratificación y transacciones entre cadenas.
Las Stablecoins impulsan el 84% del volumen ilícito de criptomonedas
El enfoque del GAFI en los oVASP se agudiza por el uso desenfrenado de las stablecoins para las finanzas ilícitas. Un informe separado del GAFI publicado la semana pasada destacó que las stablecoins, con un valor de mercado que superará los 300 mil millones de dólares para mediados de 2025, estuvieron involucradas en el 84% de todas las actividades ilegales de activos virtuales el año pasado. Se informa que actores patrocinados por el estado, incluidos los de Corea del Norte e Irán, han utilizado stablecoins para blanquear fondos de ataques de ransomware y financiar la proliferación de armas.
La principal vulnerabilidad identificada son las transferencias de igual a igual (P2P) que utilizan carteras no alojadas, lo que permite que los activos se muevan directamente entre individuos sin pasar por un intermediario regulado. El GAFI no pide nuevas reglas, sino que exige una aplicación más estricta de sus estándares existentes, en particular la Recomendación 15. La organización insta a los países a garantizar que los emisores de stablecoins y los proveedores de servicios realicen la debida diligencia del cliente y el monitoreo de transacciones adecuados para cerrar estas lagunas de aplicación.
India elimina 85 URL de criptomonedas no registradas en un impulso regulatorio
Los reguladores nacionales están comenzando a responder con acciones de aplicación concretas. India proporciona un estudio de caso clave, donde su Unidad de Inteligencia Financiera (FIU-India) ya ha ordenado la eliminación de 85 URL de sitios web vinculados a oVASP no conformes. Esta medida se produce después de un cambio notable en el comportamiento comercial después de que India introdujera un impuesto del 1% sobre las transferencias de criptomonedas en 2022, lo que impulsó un volumen significativo de transacciones de los exchanges nacionales a plataformas offshore no registradas.
Para contrarrestar esta tendencia, India está escalando sus capacidades técnicas mediante la creación de un "Laboratorio de Activos Virtuales" indígena para detectar y monitorear plataformas offshore de alto riesgo. Además, el gobierno estableció un "Subgrupo de Contacto de Activos Virtuales" multiagencial en julio de 2023, reuniendo a las fuerzas del orden, agencias de inteligencia y reguladores para coordinar una estrategia nacional contra estos riesgos financieros emergentes. Este modelo de aplicación proactivo indica una creciente intolerancia hacia las plataformas de criptomonedas que operan fuera de los perímetros regulatorios establecidos.
Edgen Crypto·Mar 12 2026, 15:03