Un tribunal du Colorado a jugé que le pasteur Eli Regalado et son épouse Kaitlyn Regalado ont escroqué plus de 300 investisseurs de 3,39 millions de dollars via leur cryptomonnaie INDXcoin, affectant la confiance du marché.

Résumé analytique

Un tribunal du Colorado a statué qu'Eli Regalado, un pasteur en ligne, et son épouse, Kaitlyn Regalado, ont perpétré une fraude aux cryptomonnaies d'un montant de 3,39 millions de dollars impliquant INDXcoin et Sumcoin. Le couple, qui a commercialisé les actifs numériques auprès de sa communauté chrétienne en affirmant avoir reçu des instructions divines, a été reconnu coupable d'avoir détourné au moins 1,3 million de dollars de fonds d'investisseurs pour des dépenses personnelles de luxe, tandis que les jetons eux-mêmes ont été jugés sans valeur. Ce jugement souligne un contrôle réglementaire croissant sur les projets de cryptomonnaies, en particulier ceux qui emploient des pratiques de marketing trompeuses.

L'événement en détail

La juge du tribunal de district de Denver, Heidi L. Kutcher, a rendu un verdict favorable au commissaire aux valeurs mobilières du Colorado, déterminant que les Regalado avaient créé, commercialisé et vendu INDXcoin et Sumcoin aux membres de la communauté chrétienne. Le stratagème, qui a duré de juin 2022 à avril 2023, a permis de recueillir environ 3,2 millions de dollars auprès de plus de 300 personnes pour INDXcoin seulement, les pertes totales des investisseurs s'élevant à 3,39 millions de dollars.

Les Regalado exploitaient leur propre bourse de cryptomonnaies en ligne, Kingdom Wealth Exchange (KWE), par l'intermédiaire de laquelle INDXcoin était proposé. Ils auraient ciblé des communautés chrétiennes, affirmant que "Dieu" leur avait ordonné de créer et de vendre les jetons, promettant la richesse aux investisseurs. Malgré ces affirmations, les enquêteurs de la Division des valeurs mobilières du Colorado ont constaté que le couple n'avait aucune expérience préalable en cryptomonnaie. Un rapport d'un auditeur tiers aurait décrit le code INDXcoin comme dangereux, non sécurisé et criblé de problèmes techniques. Le tribunal a finalement jugé que les jetons étaient illiquides et pratiquement sans valeur.

Les preuves présentées au tribunal ont indiqué que les Regalado ont détourné au moins 1,3 million de dollars des fonds des investisseurs pour soutenir un style de vie somptueux, y compris des sacs à main de luxe, des vacances et des rénovations de maison.

Implications pour le marché

Cette décision a des implications significatives pour la réputation du marché des cryptomonnaies, en particulier en ce qui concerne la protection des investisseurs et la surveillance réglementaire. L'affaire souligne la vulnérabilité de communautés spécifiques aux "escroqueries d'affinité", où les fraudeurs exploitent la confiance partagée au sein de groupes, tels que les communautés religieuses. La décision du tribunal crée un précédent pour une action en justice accrue contre les stratagèmes crypto frauduleux et peut conduire à des lignes directrices plus strictes pour l'émission et le marketing de jetons, en particulier pour les projets ciblant des communautés de niche.

Tung Chan, commissaire de la Division des valeurs mobilières du Colorado, a déclaré : "Les Regalado sont de faux prophètes du 21e siècle qui ont tiré parti de la technologie nouvelle et prometteuse des cryptomonnaies pour mener une escroquerie à l'ancienne, victimisant leurs propres paroissiens et d'autres." Cette affaire renforce la nécessité d'une application réglementaire robuste au niveau de l'État pour protéger les petits investisseurs des formes émergentes de fraude aux valeurs mobilières dans l'espace des actifs numériques.

Contexte plus large

Les poursuites engagées contre les Regalado s'inscrivent dans une tendance plus large de renforcement du contrôle réglementaire sur les marchés des cryptomonnaies. Les organismes de réglementation, y compris la North American Securities Administrators Association (NASAA), ont identifié les escroqueries cryptographiques et les escroqueries d'affinité comme les principales menaces pour les investisseurs. Les régulateurs des valeurs mobilières des États évaluent activement les lois et les politiques, et intentent des poursuites contre les individus et les entreprises impliqués dans des offres frauduleuses liées à la cryptographie. Cet effort d'application continue vise à atténuer les risques tels que l'abus de marché et la fraude, contribuant à un environnement plus transparent et sécurisé pour les projets d'actifs numériques légitimes tout en filtrant les stratagèmes frauduleux se faisant passer pour de véritables investissements.